Kripto Hamyonida mablag'larni muzlatish

O‘zbekiston Respublikasi qonunchiligiga, ya’ni "Jinoyat yo‘li bilan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirg‘in qurollarini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish to‘g‘risida"gi qonunga, shuningdek, 2021-yil 9-iyunda Adliya vazirligida 3309-raqam bilan ro‘yxatga olingan "Kripto aktivlar bilan faoliyat yurituvchi subyektlarda jinoyat yo‘li bilan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirg‘in qurollarini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi ichki nazorat qoidalari"ga hamda O‘zbekiston Respublikasining boshqa pul yuvishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi (AML/CFT) qonunchiligiga muvofiq, Kripto Hamyon o‘z mijozlarini tanib olish (KYC), ularning faoliyati va o'tkazmalarini muntazam ravishda kuzatib borish, shuningdek, xavfga asoslangan yondashuv doirasida tegishli ehtiyot choralarini qo‘llashi shart. Bunday ko'rib chiqishlardan so'ng, Kripto Hamyon foydalanuvchi mablag'larini vaqtincha yoki butunlay muzlatib qo'yish to'g'risida qaror qabul qilishi mumkin. Ba'zi hollarda, biz mablag'larni keyingi yechib olishga ruxsat bermasdan muzlatib qo'yish huquqini o'zida saqlab qolamiz.

Bu Kripto Hamyon xizmatlaridan noqonuniy maqsadlarda foydalanishning oldini olish va Kripto Hamyon va uning foydalanuvchisini noqonuniy kripto o'tkazmalari zanjirining bir qismiga aylanishdan himoya qilish uchun juda muhimdir. Mablag'lar nima uchun muzlatilishi mumkinligi va qanday cheklovlar qo'llanilishi mumkinligi haqida ko'proq ma'lumot olish uchun o'qishni davom eting.

Nima uchun Kripto Hamyon mablag'larni muzlatib qo'yadi

Ba'zan, Kripto Hamyon foydalanuvchilarining xavfsizligi va himoyasini ta'minlash uchun akkaunt mablag'lariga kirishni to'xtatib qo'yishi yoki bekor qilishi mumkin.

Mablag'larni muzlatish to'g'risidagi qarorlar ichki baholashlarga asoslangan bo'lishi mumkin va Kripto Hamyon ularning tafsilotlarini oshkor qilish majburiyatiga ega emas. Bundan tashqari, tartibga solish so'rovlari, huquqni muhofaza qilish choralari yoki sud qarorlari holatlarida to'liq ma'lumotlarni oshkor qilish cheklanadi.

Izoh: bunday qarorlar noqulaylik tug'dirishga emas, balki foydalanuvchilarimizni potentsial xavflardan himoya qilishga va xizmatimizning barqaror rivojlanishini ta'minlashga qaratilgan.

Kripto Hamyonidagi mablag'larni muzlatish sabablari

Mablag'larga kirishni cheklashning mumkin bo'lgan sabablari:

  • Kripto Hamyon mahalliy qonunlarga, shuningdek, xalqaro va mahalliy tartibga solish talablariga yoki sud qarorlariga muvofiq ishlaydi
  • Foydalanuvchining firibgarlik, noqonuniy yoki taqiqlangan faoliyatda ishtirok etishini tasdiqlash
  • Foydalanuvchi hisobiga oid tartibga soluvchilar yoki huquqni muhofaza qilish organlaridan Kripto Hamyonga so‘rovlar
  • Foydalanuvchi xalqaro sanksiyalarga duchor bo'ladi yoki xalqaro sanksiyalarga uchragan subyektlar bilan bog'liq bitimlarda ishtirok etadi
  • Kripto Hamyon uchinchi tomon institutlaridan foydalanuvchi hisobi bilan bog'liq tasdiqlangan noqonuniy o'tkazmalar haqida xabarlar olmoqda
  • Foydalanuvchi shartnomasining buzilishini tasdiqlovchi ichki xavfni baholash
  • Foydalanuvchilarning piramida sxemalarida, firibgarlikda yoki firibgarlikda ishtirok etganligi tasdiqlangan.

Mablag‘lar qancha muddatga muzlatilishi mumkin

Muzlatish davri bir qancha omillarga, jumladan, davom etayotgan sharhlar natijalariga bog'liq.

Muzlashning davomiyligi ko'pincha uning sababiga bog'liq:

  • AML/CFT talablari doirasida akkauntni takomillashtirilgan ko'rib chiqish: bunday ko'rib chiqish odatda 30 ish kunigacha davom etadi.
  • Tashqi tekshiruvlar va so'rovlar: tegishli organlarning tekshiruvlari tugagunga qadar.
  • Xavfsizlik muammolari: barcha kerakli ko'rib chiqishlar va hisobni tiklash jarayonlari tugagunga qadar.
  • Sud qoidalari: ish hal qilinmaguncha yoki tegishli agentlik tomonidan muzlatish bekor qilinmaguncha.

Mablagʻlar Oʻzbekiston Respublikasining jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish toʻgʻrisidagi qonun hujjatlari talablariga muvofiq uzoq muddatga muzlatilishi mumkin. Mablag'larni muzlatish va faoliyatni qayta tiklash tartibi vakolatli davlat organi tomonidan belgilanadi.

Iltimos, muzlash vaqtinchalik yoki doimiy bo'lishi mumkinligini unutmang. Batafsil ma'lumot

Agar mablag'lar muzlatilgan bo'lsa, ularni yechib olsam bo'ladimi

Kripto Hamyonidan muzlatilgan mablag'larni olib bo'lmaydi.

Muzlatilgan mablag'lar haqida ko'proq bilib oling

Muzlatilgan mablag'larga kirishni qanday tiklashim mumkin

Agar balansingiz muzlatilgan bo'lsa, mijozlarni qo'llab-quvvatlash xizmatiga murojaat qilishingiz mumkin. Biz sizning holatingizni diqqat bilan tekshirib chiqamiz va cheklovlarni olib tashlash mumkinmi yoki yo'qligini sizga xabar qilamiz.

Ba'zi hollarda, Kripto Hamyon sizdan qo'shimcha ma'lumot yoki hujjatlarni talab qiladi. Ishonchingiz komil bo'lsinki, biz sizni jarayon davomida xabardor qilib turamiz.

Muzlatishni olib tashlash mumkinmi

Ba'zida biz sizning Kripto Hamyoningizdagi mablag'larni muzlatib qo'yishni bekor qila olmasligimiz mumkin. Foydalanuvchi shartnomasining 10-bandiga muvofiq, Kripto Hamyon aniqlangan qoidabuzarliklar bo'yicha – masalan, Kripto Hamyondan noqonuniy foydalanish, huquqni muhofaza qilish organlaridan kiruvchi so'rov yoki AML/CFT siyosatining qayd etilgan buzilishi holatlarida – o'z xizmatlariga kirishni to'xtatib qo'yishi yoki bekor qilishi mumkin.

Agar mablag'laringiz muzlatilgan bo'lsa, qo'shimcha ma'lumot olish uchun Kripto Hamyonni qo'llab-quvvatlash xizmatiga murojaat qiling. Bizning jamoamiz sizning ishingizni tekshiradi va muzlatishni bekor qilish mumkinmi yoki yo'qligini sizga ma'lum qiladi.

Muzlatilgan mablag'lardan qochish bo'yicha ba'zi tavsiyalar:

  • Foydalanuvchi shartnomasini ko'rib chiqing va unga rioya qiling.
  • Agar siz Kripto Hamyondan qo‘shimcha ma’lumot berish so‘rovini olsangiz, uning barcha talablarini bajarishingizga ishonch hosil qiling.
  • Kripto Hamyonda ma’lumotlarni to‘ldirishda har doim haqiqiy, faktik ma’lumotlarni taqdim eting va hujjatlarning asl nusxalarini taqdim eting.
  • Firibgarlik, pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish va xalqaro sanksiyalardan qochish bilan shug'ullanmang.
  • Anonim xizmatlar yoki mikserlardan foydalanmang.
  • Tegishli ruxsatisiz uchinchi tomon akkauntlari yoki mablag'laridan foydalanmang.

Kirish cheklovining mumkin bo'lgan sabablari haqida ko'proq ma'lumot olish uchun ushbu bo'limda qo'shimcha ma'lumotlarni o'qing.

Bu sizning savolingizga javob berdimi? Fikr-mulohaza uchun rahmat Fikr-mulohazangizni yuborishda muammo yuz berdi. Iltimos keyinroq qayta urinib ko'ring.